日前，易方达基金投顾服务上线西部证券，成为西部地区券商引入基金投顾服务的首个案例。
易方达基金投顾团队人士介绍称：“基金投顾机构接受客户委托，向客户提供‘买哪些基金’、‘买多少’、‘什么时候买卖’的建议，同时管理型基金投顾服务还可以直接代客户执行基金产品申、赎、转的操作。简单地说就是‘把专业的事交给专业的人’，让专业基金投顾机构帮客户选基金、替客户管账户。”
随着经济社会发展，近年来西部地区居民理财需求不断增加。“作为西部地区券商的代表，西部证券对基金投顾业务的重视程度高、行动速度快。易方达基金投顾很高兴本次能与西部证券牵手，让西部证券客户享受到‘选基、投基、调仓、陪伴’的全新一站式基金投资顾问服务，双方共同探索提升投资者获得感、引导居民长期健康投资的新路径。”上述人士说，易方达基金投顾自2020年9月上线以来，截至今年11月末客户留存率约70%，盈利客户占比超过80%。
据介绍，本次易方达基金投顾在西部证券上线目标风险收益水平从低到高的六大策略，根据不同客户的风险承受能力和投资目标，六个策略配置不同比例固收、权益类产品，可满足客户不同期限投资需求。其中，货币优选策略专注精选货币市场基金，流动性较好。货币增强策略则通过灵活配置货币市场基金和债券基金，争取获得高于货币基金的收益。稳健理财策略、平衡增长策略、进取投资策略、激进投资策略等四个策略在货币基金和债券基金的基础上增加权益类基金持仓。六大策略风险等级从低到高，可满足多类客户、多种资金的投资需求。
“需要注意的是，通过两年多的试点探索，投顾机构普遍发现并不是每个客户只有1个适合的策略，我们会结合客户本身的风险承受和识别能力，以及客户对每一笔钱的规划，综合为其匹配适合的策略。比如，一个风险承受能力比较高的客户有两笔资金需要投资，一笔计划用于30-40年后的养老，另一笔是日常花销。对于该客户的第一笔资金，可能进取、激进投资策略比较合适；而第二笔资金由于投资期限比较短，即使该客户风险承受能力较高，我们也不建议其投资于风险过高的策略。” 易方达基金投顾团队人士说。
