一般情况,基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。基金分红一般有现金分红和红利再投资两种方式。
那么,基金每年会分红几次?不同的基金规定是不一样的。首先,对于封闭式基金来说,按规定每年至少分红一次,且须为现金分红。其次,对于开放式基金,在分红金额和次数上并没有统一规则。每只基金的分红金额、分红次数取决于该基金已经实际取得的预期年化预期收益,以及基金管理人依据基金在合同中的约定而执行。
据上证基金宝统计,2022年至今,不少基金进行多次分红,以下为分红次数居前的五只基金(只计算初始基金):
2022年以来基金分红次数前五名(初始基金)
数据来源:WIND 日期:2022-04-26 制图:上证基金宝
宝盈核心优势A连续三年蝉联“分红王”
上图可发看出,今年分红次数最多的宝盈核心优势A基金是一个分红大户,截至4月26日,这只基金今年已经分红10次,分红总额0.9962亿元,这也是该基金成立以来的第102次分红。
宝盈核心优势A在其基金合同中约定,当基金实现可分配收益达到0.04元或者当基金净值达到1.10元或以上,且满足法定分红条件时,实施收益分配。在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配全年至少分配1次,基金收益分配全年至多12次。宝盈核心优势的这种分红规定,被看作是有利于维护投资者权益的良好举措。
依据合同规定,宝盈核心优势A在2019年至2021年已经连续三年每年进行12次分红,蝉联基金分红次数之王。
三年以上收益率仍优于同类水平
宝盈核心优势A成立于2009年3月17日,为混合型基金,投资风格为大盘成长风格型。基金业绩比较基准为沪深300指数*65%+上证国债指数*35%,主要投资目标为各个行业中具有竞争优势、具有领先优势、具有技术优势、具有垄断优势、具有管理优势的龙头企业。
今年一季度末,该基金基金规模为9.86亿元,基金份额净值为1.0606元,基金份额净值增长率为-20.47%,同期业绩比较基准收益率为-9.27%。
该基金今年以来表现不甚理想,但从长期收益来看,其三年以上收益率仍优于同类水平。
从各区间表现看,截至2022年4月25日,该基金今年收益率为-35.88%,同类排名2006/2212;3年收益率49.61%,同类排名559/1863;5年收益率58.48%,同类排名456/1405;10年收益率323.10%,同类排名12/156,自成立以来的收益率257.03%,同类排名31/111。
宝盈核心优势混合A的业绩表现
数据来源:WIND 日期:2022-04-26 制图:上证基金宝
今年一季度重点增持租赁和商务服务业
据WIND数据显示,今年一季度末宝盈核心优势混合A的股票市值为7.48亿元 ,占基金净资产总值比72.96%,债券市值1,73亿元,占基金资产总值比16.92%,与上期相比,股票仓位降低4.72个点,而债券仓位增加1.02个百分点。
行业配置集中在制造业,租赁和商务服务业,信息传输、软件和信息技术服务业,金融业,电力、热力、燃气及水生产和供应业,分别占净值比52.25%、8.33%、6.72%、5.53%、1.09%。
今年一季度,该基金重点增持了租赁和商务服务业,幅度为4.22%。十大重仓股中,三人行,中伟股份、容百科技、亿纬锂能替换了上期的航天电器、隆利科技、阳光电源、大族激光。重点增持了可选消费股三人行和锂电池新材料股亿纬锂能,增幅分别为129.39%和376.44%,除逆市加仓第一重仓股宁德时代外,也加大了可选消费和金融行业股的市值和比重。
这种选股特点体现了宝盈核心优势混合A的投资策略,既有行业龙头股,又叠加新兴产业技术创新企业,价值与成长并重;此外在选择重点行业中的优势企业的同时,兼顾各行业的均衡配置,在此基础上对于景气度提高的行业给予适当倾斜,以构造出相对均衡的不同风格类资产组合。
2022年一季度宝盈核心优势混合A的行业配置
数据来源:WIND 日期:2022-04-26 制图:上证基金宝
2022年一季度宝盈核心优势混合A的十大重仓股
数据来源:WIND 日期:2022-04-26 制图:上证基金宝
基金经理频繁更换 新基金经理上任未到半年
宝盈核心优势混合A自2009年成立以来,换了8任基金经理,其中,王茹远、李健伟任职期间收益较高,分别为126.78%、143.99%。
目前,该基金现任基金经理为赵国进。赵国进,南开大学精算学硕士,证券从业8年,投资经理年限1.46年,曾任广发证券、中金公司分析师,2015年12月加入宝盈基金,2020年11月起任多只基金经理。赵国进自2021年12月3日起接管宝盈核心优势混合A,任职时间并不长。
对于目前的市场,赵国进认为,市场波动加剧的背景之下,以不变应万变是长期战胜市场的法宝之一。本基金依然主要投资于在驱动经济增长和社会进步过程中具有基础地位的公司。在这之中,科技是第一生产力,因此本基金会更侧重于投资泛科技成长性板块,例如新能源、信息技术、互联网、军工及相关产业链。