2021年11月以来基金投顾相关监管文件紧密出台，对基金投顾业务的范畴进行了明确界定，并就基金投顾机构的服务业绩及客户资产展示、风险揭示书及协议内容与格式等做了详细规范，受此影响下部分机构的产品临时下架整改。中金公司认为，当前基金投顾制度体系的基本成型，有助于行业规范化健康发展。
自2019年10月基金投顾试点开展以来，当前已有约60家机构获批，其中首批试点的18家机构。截至2021年7月，合计服务资产超500亿元、服务投资者约250万户。此外，伴随2021年11月来基金投顾监管框架的愈发明晰，亦有多家机构在近一个月内陆续宣布展业。中金公司基于试点机构、投资者、监管三大角度，对基金投顾试点阶段性进展做了如下总结：
1、在“三分投七分顾”的共识下，试点机构的投顾服务围绕客户投前/投中/投后的一站式服务能力将成为竞争核心，当前互联网平台或相对领先。
2、投资者对投顾接受度有所提升，投教工作仍然任重道远。
3、当前基金投顾制度体系的基本成型，有助于行业规范化健康发展。
