投资股票和基金的人都有这样的经历,刚买的股票或者基金,就套住了,而且,股价和净值越跌越狠,在这样的情况下,就是拷问灵魂的时候了。究竟是“壮士断腕”一割了之,还是等待企稳择机补仓呢?
对于以上的情况,浙商基金的最新观点认为,可从以下两个方面考虑。
首先,从外部因素看,你究竟对所购买的基金经理和基金本身的情况有多少了解?其次,从内部因素看:考虑自身的风险承受能力和后续资金面的情况。
具体来说,从外部因素看,需要考察基金经理和基金本身的情况。好的基金经理一般都具有一定的管理年限,风格不漂移,而不是频繁调仓,尤其是在亏了后进行调仓。基金经理历史业绩表现以及最大回撤情况也能看出他的投资风格,是追求小步前进,还是玩心跳,进而找出和自己投资的期望匹配的基金。如果基金经理本身经验尚浅以及和自己投资理念相悖,还是不要追加的好。反之,你比较看好他,就可以补仓。
另外,无论买的是指数型基金,还是主题型基金,投资上尤其要考虑大方向上的正确性。如果整个行业处于上行空间,且重仓股估值处于历史低位,未来发展前景广阔,只是暂时受到了阻碍和挫折,这个时候补仓成功的概率相当大;反之,不要轻易补仓,建议赶在大跌前,适当减仓。
至于内部因素方面,就是看自身的风险承受能力和后续资金面情况。风险承受能力简单来理解,就是投资者能接受多大幅度的回撤。或许有的人最低接受10%,有的人最低接受40%,因人而异,也和投资金额有关。总之,亏损的基金,尽快不要超过自己的心理底线,有的人亏几千会心疼,有的亏了10万也不会影响心情,想想自己亏多少还能保持理性,那就是自己的心理底线。心理底线上可以追加,破了自己的底线建议不要加仓,甚至需要撤出部分资金,将本金保留住。
后续的资金面情况也影响投资,如果子弹充裕可以补充,不然,子弹打完想补也补不了,这就需要平时合理控制仓位,规划投资用钱额度的重要性。如果超出额度就尽量不要补仓。如果自己的资金充裕,且对基金和基金经理都感到满意,那么,择机补仓不失为降低整体持仓成本的好办法。