面对基金年度榜单,如何有效追“基”?

2022-01-06 09:47:43来源:上证基金宝

  梳理一下各大研究所对于基金业绩持续性的观点,大致可以总结为以下五条:

  1)基金业绩长期持续性或较弱,但是短期来看可能具备一定的持续性。

  2)相较而言,货基、债基持续性更强;混合型和股票型基金中,权益仓位越高,业绩持续性反而越强,特别是具有高收益率、低波动率、高仓位等特质的基金。

  3)风格较为稳定的牛市或者纯粹的下跌熊市中,基金业绩持续性更强。

  4)过往来看,基金业绩在三月份前后保持着较好的持续性,而年度间持续性难度较大。

  5)基金经理能力持续性或强于基金业绩持续性。

  基于以上观点,小编给大家总结了四点小建议,帮助大家擦亮眼睛,摆正姿势,更有效地追“基”。

  ▲对于货基、债基来说,大概率可以根据年度榜单选基金;但是对于权益类基金而言,在目前这种风格切换频繁的结构化市场中,根据年度榜单选基金的参考意义相对较小。

  ▲如果非要买榜单上的绩优权益类基金,可以再深入分析一下,优先选择在过去的绩优期中具备高收益率、低波动率、高权益仓位特点的基金。

  ▲年底也是很多基金经理离职跳槽的时机,相比于死磕一只基金,跟着认可的基金经理走可能会是更好的选择。

  ▲还有一个小建议,大家可以再等3个月,根据3月底的基金业绩排行进行基金的选择,或许胜率更高。

  今天就先说到这里,祝大家新的一年投资理财顺利~

  

(来源:Wind,华夏基金)

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