FOF基规模金逆势稳步增长 震荡市中的避险品种

2022-05-31 09:23:51来源:上证基金宝

  一项最新统计数据显示,自去年年底至今年4月底,全市场的FOF基金数量从240只增至282只,增幅17.5%;同期股票指数型基金和偏股混合型指数基金的增幅只有1.6%和9.1%。从2017年10月国内首只FOF基金成立至今,其数量和规模逐年增长,如今规模已经突破2000亿元。对此,浙商基金认为,受基金发行市场低迷、投资者求稳和避险情绪强烈等因素的影响,FOF基金的关注度和认可度正在不断提升。

  FOF基金全球发展迅猛

  FOF源于美国,1985年诞生了全球首只FOF基金。推出FOF基金的原因在于,随着发行的基金数量越来越多,投资者如何选择绩优基金成为了一个难题,而且,如果频繁转换基金,成本又太高。面对客户的困惑,一些大型基金公司推出投资于“一篮子基金”的FOF,帮助投资者解决挑选基金的问题。FOF基金所具有的分散化的投资、业绩波动较小等特点,受到了市场的热捧。

  我国公募基金行业经过20多年的发展,规模和数量均持续稳健提升。截至2022年3月,我国公募基金数量达9669只,规模合计超25万亿元。以偏股混合型基金指数为例,近十年涨幅超200%,持有优质基金,大概率能够享受市场长期发展趋势。(数据来源:中国证券基金业协会)

  FOF基金的持续,满足了更多投资者的投资需求。一方面居民财富不断积累,另一方面理财打破刚兑、存款利率下行,无法满足投资者日益旺盛的理财需求。FOF基金优选其他基金为标的,具备专业管理、风险二次分散等特点,满足了投资者多样化的投资需求。

  FOF的投资价值越来越获得热捧

  国内FOF基金自成立以来,整体表现下行市相对抗跌、上行市稳定上涨的特点。数据显示,FOF基金指数自2018年2月以来,累计涨幅27.3%,年化收益6.11%。从回撤数据来看,FOF基金自成立以来,在市场震荡中也表现出较强的抗跌能力。以今年市场为例,沪深300指数最大回撤26.21%,而FOF基金指数最大回撤仅9.35%。FOF基金规模和数量的双增,离不开它本身这些优秀的表现,也符合长期投资趋势。

  市场上常有一种声音在说,投资是一件逆人性的事情,在市场狂热的时候需要保持冷静,在市场下跌的时候更需要从容。如果自己很难做到,不妨考虑FOF基金,在上涨的年份可能跟着市场向上,在下跌的年份可能抗住风浪,值得长期持有。

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