今年以来,市场波动幅度较大,基金净值表现也不尽如人意,对此,广大基民对未来都很迷惘。值得注意的是,最近不少基金公司发行出现了一个新动向,未来也可能成为基民关注和盈利的方向。证监会官网数据显示,截至4月8日,今年以来共有19家公募新申报的持有期短债基金数量20只,其中滚动持有期短债9只。
另据统计,截至4月8日,今年以来已有12只短债基金相继成立,而宝盈、同泰基金旗下的中短债基金正在发行,中欧中短债、平安元和90天滚动短债两只基金即将启动发行。
相关人士表示,当前市场环境和闲钱理财需求下,短债基金配置价值凸显。鹏华现金投资部总经理叶朝明表示,综合来看,无论从避险角度还是产品本身面临市场时机角度看,短债类产品是比较不错的选择方向。
数据显示,今年一季度,三类主要基金品种中,股票型基金指数的收益率是-16.25%,混合型基金指数的收益率是-16.33%,债券型基金指数的收益率是0.46%。具体而言,中长期纯债基金一季度平均上涨0.41%,短债基金一季度平均上涨0.64%。
中欧基金分析称,从投向来看,中短债基金是短期纯债基金,只投资期限较短、流动性好的中短债资产。因此,信用风险、利率风险较小,能更好的控制净值回撤。以近3年最大回撤指标来看,截至2022年2月28日,中证短债指数近三年最大回撤只有-0.25%,同期中长期纯债基金指数最大回撤-1.75%,回撤明显更小些。
业绩表现方面,中证短债指数不仅年内表现出色,还在多个年度之中保持正收益,累计收益不俗。数据显示,截至4月8日中证短债指数年初至今收益0.78%,近3年、近5年收益为8.68%、17.62%。
3月26日,中国证券基金业协会公布的2月公募市场数据显示,相比权益类基金的业绩短期回调,债券基金、货币基金的份额和净值规模均迎来爆发。其中,债券基金2月份份额增加了988.19亿份,净值规模则大幅增加了1054.4亿元。
事实上,震荡行情下,表现稳健的短债基金也受到很多投资者的追捧。今年已有多只短债基金公告暂停大额申购,更有基金连续两次下调申购上限。
平安基金则表示,随着低利率时代的到来,低风险资产收益下滑,货币基金5%以上的7日年化收益日子已经一去不复返。主投期限短、流动性高、波动性低的短期债券,且申赎灵活的短债基金,已经成为“闲钱理财PLUS”新选择。