提高投资基金的四大秘诀 你都了解吗?

2022-05-30 09:18:55来源:上证基金宝

  在日常的股票投资中,投资成功率,或者说投资胜率都是每位投资者坚持不懈追求的目标。5月份以来,市场情绪出现提振,但大盘一直围绕着3000至3100点区间内上下波动。在反复震荡股行情中,如何提高胜率赚钱呢?广发基金认为,做好四件事情,就可从根本上提升自己的投资能力,为赚钱打好坚实的基础。

  一、逢低进场  逆市布局

  投资中最简单的赚钱方法,就是低买高卖。但在实际操作中,容易受到情绪影响,陷入追涨杀跌的困境,反而变成了高买低卖,得不偿失。

  如果想通过低买高卖提高投资胜率,那么在市场估值处于低位时逆势布局,或许是个不错的选择。

  以2012年至今年5月25日的中证800指数为例,当其估值处于最近三年的10%、20%、30%分位数以下时,买入偏股型基金指数并持有1年、2年、3年后,均有不错的历史正收益比例与收益表现。

  二、耐住性子沉住气  降低交易频率

  在市场震荡的时候,不少人都喜欢做短线操作,小赚一点就跑,但结果往往事与愿违,频繁操作反而拉低了投资胜率。

  根据《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》,随着每月交易频率的提高,投资者的盈利比率与平均收益率却随之下降。

  频繁操作之所以会拉低投资收益:

  一方面是因为每次申购和赎回都会产生一定的交易成本,减少了原有的盈利;

  另一方面是因为投资者并不能精准择时,可能多次卖在低点、买在高点,最终拉低了整体的投资收益。

  因此,为了提高投资的胜率和收益,我们建议大家不追短期热点,多看少动,慎重思考后再做出决策,尽量减少操作频率。

  三、坚持长期投资

  其实,出现短期浮亏是投资中再正常不过的情况,但值得遗憾的是,很多人都不能坚守到胜利的那一天。

  以中证偏股型基金指数为例,假如在2012年至今的任意时点买入偏股型基金,并分别持有3个月、1年、2年、3年,得到的投资胜率与平均收益率如下:

  根据历史测算结果,可以发现:

  随着持仓时长的增加,历史任意时点买入并持有偏股型基金的投资胜率与平均收益率都在稳步提升;

  无论从投资胜率还是持有收益率来看,偏股型基金指数比主流宽基指数的历史整体表现更好。

  根据《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》,随着持仓时长提升,投资者的盈利人数占比与平均收益率都在稳步抬升:当投资时间超过10年,投资者的盈利人数占比高达98.41%,平均收益率也达到了117.38%。可见,长期投资确实体现出了时间的力量,也能让投资者从中受益。

  四、养成良好的投资习惯

  1、定投

  我们可以将定投简单理解为“淡化择时+摊薄成本+长期投资”三合一,三者相结合,力求提高基金的投资胜率。

  对比一次性投资和定投,可以看出:

  如果选择一次性买入,那么持仓成本就是下单时点的价格;

  如果选择定投买入,那么无论后续市场是上涨还是下跌,那么持仓成本就是每次定投时点的平均价格。

  可见,在市场走向尚不明朗的情况下,定投更适合我们平滑投资成本,保持平和的心态,更能坚持长期投资。

  2、资产配置

  在不同的大类资产和基金中按比例配置,有利于避免单一资产或基金出现极端大幅回撤的风险,从而使得整体组合表现更加稳健。

  在实际操作中,可筛选和搭配多只不同类型的基金,也可以选择投资一篮子基金的投顾组合。

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